【當虛擬貨幣成為詐騙工具】

近年來，虛擬貨幣已成為熱門的投資標的，市場上經營虛擬貨幣買賣的公司與個人幣商日益增加。然而，這也使得詐騙集團將幣商視為洗錢的中介管道，導致部分無辜幣商無端被牽連，承受龐大法律與精神壓力。

在實務案例中，幣商經常因被害人遍布全台，不得不多次奔波前往各地警局或偵查隊製作筆錄。更嚴重者，檢調可能突擊搜索、扣押資產，甚至進行拘提或聲請羈押，使幣商一夕之間陷入嚴峻處境。所幸，若及時尋求律師協助，往往能爭取法律上的最大效益，並大幅減輕當事人心理與生活的壓力。

虛擬貨幣詐騙常見模式

1. 詐騙集團操縱人際信任
   常透過 LINE、Instagram 等社群平台，以愛情詐騙、投資詐騙、博弈詐騙或假求職手法博取信任。被害人依指示至虛假平台註冊，並以現金購買虛擬貨幣，或出借名下銀行帳戶成為「第一層帳戶」。部分被害人甚至遭到限制人身自由，被迫提供帳戶成為「第二層帳戶」。

2. 幣商淪為中介對象
   詐騙集團會將被害人引導至特定幣商購買虛擬貨幣。幣商在收到匯款後，將幣轉至詐騙集團掌控的電子錢包地址。即便幣商僅依正常交易程序操作，仍可能因金流牽涉而成為偵查對象。

3. 被害人提告幣商
   當被害人發現投資金額全數遭詐騙後，往往會回頭指控當初的交易幣商，認為幣商涉有詐欺。此時，即使幣商與詐騙集團並無實質關係，也可能因銀行金流往來或場外交易行為而遭到調查。

律師專業提醒

若幣商不幸被捲入詐騙金流，務必及早尋求專業法律協助。建議：

1. 面對偵查程序：切勿單獨赴約製作筆錄，應委任律師陪同，以確保所述事實完整呈現，避免遭到曲解或斷章取義。

2. 遭遇強制處分：如遇搜索、扣押或檢方聲請羈押，律師可立即介入，針對羈押原因與必要性向法院提出專業抗辯，維護當事人之人身自由。

3. 事前預防：幣商平日應建立合規的交易流程與留存完整紀錄，以在必要時向偵查機關證明自身僅屬合法經營。

律師呼籲：虛擬貨幣產業風險與日俱增，從業者不僅需專注於交易安全，更應及早與法律專業建立合作機制，以防在不知情的情況下成為詐騙集團的替罪羊。

若有遇到上述問題，請不要遲疑，立即尋求專業協助