【洗錢防制法解析】捲入洗錢或詐欺案件怎麼辦？從「港口王洗錢案」談法律責任與自保關鍵

近年來，隨著政府強化打擊詐欺與洗錢犯罪，許多原本只是「正常做生意」、「協助金流往來」的民眾，卻意外被捲入刑事案件。

「港口王洗錢案」即為近年備受矚目的案例之一，也讓許多企業主與一般民眾開始關心：什麼情況下會被認定為洗錢或幫助詐欺？又該如何自保？

一、港口王洗錢案重點解析：合法交易也可能出事？

根據檢警調查，該案中有業者協助詐騙集團將不法所得轉換為黃金，再透過出口方式轉移資金。雖然表面上是正常的貴金屬買賣，但檢方認定其明知或可得而知資金來源異常，仍協助進行交易，因此涉犯洗錢及詐欺相關罪責。

本案凸顯一個重要事實：

是否構成犯罪，關鍵不在於「有沒有詐騙他人」，而在於是否「明知或應知資金有問題仍予以協助」。根據檢警調查，該案中有業者協助詐騙集團購買大量黃金，並透過後續加工、轉運方式掩飾資金來源。即使業者對外主張僅是正常交易，檢方仍以「協助洗錢」、「幫助詐欺」等罪名偵辦。

這類案件的關鍵不在於「有沒有親自詐騙」，而在於：

是否明知或可得而知資金來源異常

是否仍協助資金流動、掩飾來源

是否未依法履行查證、申報義務

 

一旦被認定具有「幫助犯」或「間接故意」，即可能面臨重刑。

二、什麼情況可能構成「洗錢」或「幫助詐欺」？

依《洗錢防制法》及《刑法》規定，下列情況可能涉及刑責：

1. 洗錢行為（洗錢防制法）

隱匿、掩飾犯罪所得的來源或流向

協助轉換、移轉、掩護不法資金

未依法進行客戶身分查核或通報可疑交易

可處 6 個月以上、10 年以下有期徒刑，並得併科高額罰金。

2. 幫助詐欺（刑法第30條、第339條）

明知對方從事詐騙，仍提供帳戶、資金流向或交易協助

對異常交易視而不見，仍持續配合

即使不是詐騙正犯，也可能以「幫助犯」論處。

三、常見誤區：很多當事人其實不是故意犯罪

在實務上，許多被告都有以下情況：

只是協助熟人或客戶處理資金；

認為是正常商業行為，未察覺異常；

對洗錢防制法規不了解；

沒有實際拿到不法所得。

然而，刑責的認定不只看結果，也看行為人是否「應該知道」風險存在。

這也是為什麼在偵查初期，專業律師的介入極為關鍵。

四、被調查、約談時，律師可以協助什麼？

若您或公司遭檢警調查，建議儘早諮詢具刑事及金融案件經驗的律師，以協助：

✔ 分析是否構成洗錢或僅屬行政疏失

✔ 協助釐清金流、交易背景與真實目的

✔ 於偵查階段提出有利說明，避免不利筆錄

✔ 爭取不起訴、緩起訴或減輕刑責

✔ 降低企業與個人後續風險

五、預防勝於補救：企業與個人的自保建議

勿輕易提供帳戶、公司名義或代收代付服務；

對於高額、異常、頻繁交易應提高警覺；

保存完整交易紀錄與往來文件；

遇到疑似風險，先諮詢律師再行動。

結語｜被調查不等於有罪，及早因應才是關鍵

在洗錢與詐欺案件中，許多當事人並非蓄意犯罪，而是低估了法律風險。

若您或家人正面臨相關調查、帳戶遭凍結、或擔心涉及刑責，及早尋求專業法律協助，是保護自身權益的最佳方式。

律盾長期處理洗錢防制、詐欺、金流相關刑事案件，熟悉實務運作與攻防策略。

歡迎預約諮詢，讓專業替您把關。